Qui sommes nous ?

 

Qui est PATRIMONEA ?

PATRIMONEA est une plateforme généraliste de gestion de patrimoine 100 % digitale dont l’offre repose sur une complète autonomie du client avec l’accompagnement d’experts en gestion de patrimoine.

PATRIMONEA est une marque de la société ACTEA Consulting, société de conseil en gestion de patrimoine, ayant son siège social à Nice, 35 rue Pastorelli et acteur majeur de la gestion de patrimoine sur la côte d’azur et dont l'activité est strictement réglementée (*).

Forte d’une expérience réussie dans le domaine de la gestion de patrimoine haut de gamme, la société ACTEA Consulting a développé, en complément de ses activités de conseil en gestion de patrimoine, la plateforme PATRIMONEA, plateforme généraliste de gestion de patrimoine 100 % digitale pour répondre aux attentes d’une population souvent plus jeune, de plus en plus friande de technologies et souhaitant pouvoir investir et gérer son patrimoine le plus facilement possible, de manière autonome.

 

Pourquoi PATRIMONEA ?

PATRIMONEA repose sur les 3 principes fondateurs suivants :

- un service client haut de gamme, accompagné par des conseillers en gestion de patrimoine expérimentés disponibles et réactifs

- un parcours client 100 % digitalisé pour une efficacité et une simplicité maximale

- une liste de solutions d’investissements qui va s’enrichir progressivement

 

Une plateforme développée par la société ACTEA Consulting :

Au-delà du concept 100 % digital de PATRIMONEA, la société ACTEA Consulting demeure au service de tous ses clients.

Quelle que soit l’origine de ses clients (classiques ou provenant de la plateforme PATRIMONEA), les équipes d’ACTEA Consulting demeurent mobilisées pour répondre aux questions ou aux problématiques plus techniques des clients qui le souhaitent.

 

 

*PATRIMONEA est une marque et le site web www.patrimonea.fr un site, de la société ACTEA Consulting, Sarl au capital social de 80 620 €, Siège social au 35 rue Pestorelli 06000 NICE, NAF 7022Z, RCS Nice n° 511 823 411. SIREN : 511 823 411. Gérants : Messieurs Lionel BURTIN et Xavier PARAIRE.  Société de conseil en gestion de patrimoine, intermédiaire en Assurances, inscrite à l’ORIAS sous le n°09049874 dans les catégories Courtier en assurances, Conseiller en Investissements Financiers, et Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement . ACTEA Consulting est adhérente de l’ANACOFI-CIF sous le n°E002173, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Responsabilité Civile et Professionnelle et Garantie Financière auprès de la Compagnie Zurich Insurance PLC, 112 Avenue de Wagram 75017 Paris, sous le n° 7400026945. ACTEA Consulting est contrôlable par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), 61 rue Taitbout, 75436 Paris Cedex 09, site internet http://www.acpr.banque-france.fr/accueil.html, tél 01.49.95.40.00. Pour toute réclamation , contacter le service réclamation de l’Entreprise par courrier à l’adresse suivante : Actea Consulting, médiateur de l’Entreprise, 35 rue Pastorelli, 06000 Nice ou par mail à l’adresse e-mail contact@actea-consulting.fr. Nous nous engageons à traiter votre réclamation dans les délais suivants : - nous accuserons réception de votre réclamation dans les dix jours ouvrables maximum à compter de la réception de la réclamation – délai maximum de 2 mois entre la date de réclamation et la date de réponse, sauf survenance de circonstances particulières dument justifiées. Médiateur de l’Anacofi : 92 rue d’Amsterdam, 75009 Paris. Médiateur de l’AMF : 17, Place de la Bourse, 75082 Paris Cedex 02 site internet www.amf-france.org/Le-mediateur-de-l-amf.

 

STATUTS LEGAUX ET AUTORITES DE TUTELLE

Votre conseiller (ou intermédiaire) est immatriculé au Registre Unique des Intermédiaire en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le n° d’immatriculation 09049874 .

(Vous pouvez vérifier cette immatriculation sur le site internet ORIAS : https://www.orias.fr/welcome) au titre des activités réglementées suivantes :

 - statut CIF (Conseiller en Investissements Financiers) enregistré auprès de l’Association Nationale des Conseils Financiers-CIF (ANACOFI-CIF), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), adresse courrier : 17 Place de la Bourse 75082 Paris cedex 02 et adresse internet : www.amf-france.org, sous le numéro E002173

- statut IAS (Intermédiaire en Assurance) si oui, catégorie courtier, type B.

- statut IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiements), catégorie mandataire d’IOBSP (Crédiprêt, 1 rue de la Buffa, 06000 Nice,  IOBSP sous le numéro 2051392210VB).

Les activités d’IAS et d’IOBSP sont placées sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) adresses courrier : 61 rue Taitbout, 75436 PARIS cedex 09 et internet : http://www.acpr.banque-france.fr/accueil.html

 

Votre conseiller (ou intermédiaire) dispose, conformément à la loi et au code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF, d’une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et d’une Garantie Financière suffisantes couvrant ses diverses activités. Ces couvertures sont notamment conformes aux exigences du code monétaire et financier et du code des assurances.

Souscrites auprès de : ZURICH INSURANCE PLC, 112 Av de Wagram, 75808 Paris Cedex 17, sous le numéro de contrat groupe 7400026945.

Pour des montants de :

 

 

CIF

IAS

IOBSP

Responsabilité Civile Professionnelle

1 000 000 €

2 500 000 €

2 000 000 €

Garantie financière

 

115 000 €

115 000 €

 

Votre conseiller s’est engagé à respecter intégralement le code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF disponible au siège de l’association ou sur www.anacofi.asso.fr.

 

PARTENAIRES COMPAGNIES ET FOURNISSEURS

 

Nom

Nature  

Type d'accord

Mode de rémunération

AFER

Assurance Vie

Convention

Commission

AXA THEMA

Assurance Vie, Capitalisation

Convention

Commission

ODDO & CIE

Assurance Vie, capitalisation, PEA, Compte titres, PEE, PERCO, Epargne salariale

Convention

Commission

VIE PLUS

Assurance Vie, capitalisation, PERP, Madelin, PEA

Convention

Commission

CARDIF

Assurance Vie, Prévoyance, Assurance Emprunteur

Convention

Commission

GENERALI

Assurance Vie

Convention

Commission

MMA

Assurance Vie, Capitalisation, PERP, Madelin, Prévoyance, Assurance Emprunteur

Convention

Commission

APREP

Assurance Vie, Prévoyance, Assurance Emprunteur

Convention

Commission

PRIMONIAL

SCPI, Assurance Vie

Convention

Commission

CORUM ASSET MANAGEMENT

SCPI

Convention

Commission

CREDIT PRET

Financement Immobilier

IOBSP

Commission

APRIL ASSURANCES

Santé, Prévoyance, Assurance Emprunteur

Convention

Commission

NEXTSTAGE

Société de Gestion : FIP, FCPI

Convention

Commission

ACG ASSET MANAGEMENT

Société de Gestion :

FIP, FCPI

Convention

Commission

 

Les noms des autres compagnies avec lesquelles un accord a été passé sera communiqué sur simple demande.

Partenaires et compagnies détenant au moins 10 % du capital social : Néant.

Enfin, il est ici précisé qu’ACTEA Consulting travaille en partenariat avec des Cabinets d’experts comptables et Office notariaux.

 

MODES DE FACTURATION ET REMUNERATION DU CABINET

Le client est informé que pour tout acte d’intermédiation, le conseiller est rémunéré par la totalité des frais d’entrée déduction faite de la part acquise à la société qui l’autorise à commercialiser le produit, auxquels s’ajoute une fraction des frais de gestion qui est au maximum de 80 % de ceux-ci.

Au titre de l’accompagnement du client, une information plus précise sera fournie ultérieurement sur simple demande une fois connus les supports choisis par le client.

Le détail de la rémunération du conseiller par commissions, agissant en tant qu’intermédiaire, peut être obtenu par le client en s’adressant à la société qui autorise la commercialisation par le conseiller de ses produits. Le conseiller s’engage à assister le client dans l’obtention de ces informations.

Le client est également informé que pour tout acte ne relevant pas de l’intermédiation mais de sa mission de conseil, le conseiller est rémunéré par des honoraires fixés à 120 Euros HT (soit 144 Euros TTC) de l’heure.

Relèvent notamment des honoraires les missions suivantes : mission d’audit patrimonial, mission d’étude, de sélection et de mise en place de solutions d’investissements, mission de suivi patrimonial, mission de conseil juridique et fiscal dans le cadre de la compétence juridique appropriée du conseiller uniquement, etc...

Le client est enfin informé que pour le cas où une mission de conseil entrainerait ensuite la perception d’une commission dans le cadre de l’exécution des préconisations du conseiller, une exemption d’honoraires pourrait alors être conventionnellement prévue dans la lettre de mission.

Dans tous les cas, la lettre de mission validera définitivement le mode et le niveau de rémunération du conseiller ainsi que le niveau de frais et honoraires prélevés au client.

 
Traitement des réclamations
(Article 325-12-1 du RGAMF et Instruction AMF n° 2012-07 du 13/07/12-
Maj 24/04/13 et 20/11/13)

 

 

MODALITES DE SAISINE DE L’ENTREPRISE

Pour toute réclamation votre conseiller (ou le service réclamation de l’Entreprise) peut être contacté selon les modalités suivantes :

Par courrier : ACTEA Consulting, 35 rue Pastorelli, 06000 Nice

Par tél : 04.93.76.93/71

Par fax : 04.93.76.11.09

ou par mail : contact@actea-consulting.fr

 

Traitement des réclamations :

Votre Conseiller s’engage à traiter votre réclamation dans les délais suivants :

-dix jours ouvrables maximum à compter de la réception de la réclamation, pour accuser réception, sauf si la réponse elle-même est apportée au client dans ce délai ;

-deux mois maximum entre la date de réception de la réclamation et la date d’envoi de la réponse au client sauf survenance de circonstances particulières dûment justifiées.

 

Saisir un médiateur :

            - Médiateur compétent litiges avec une entreprise :

                        Médiateur de l’Anacofi :

                                   Médiateur de l’Anacofi
                                   92 rue d’Amsterdam
                                   75009 Paris

            - Médiateurs compétents litiges avec un consommateur :

 

                        Médiateur de l’AMF :

                                   Mme Marielle Cohen-Branche Médiateur de l'AMF Autorité des marchés
                                   financiers 17, place de la Bourse 75 082 Paris cedex 02
                                   Site internet : http://www.amf-france.org/Le-mediateur-de-l-AMF/Le-mediateur-mode-d-emploi/Modes-de-saisine.html?

 

                        Médiateur de l’assurance :

                                    La Médiation de l’Assurance
                                   TSA 50110, 75441 PARIS CEDEX 09
                                    Site internet : http://www.mediation-assurance.org/Saisir+le+mediateur
 

                       Médiateur de l’IOBSP :

                                    Médiation de la consommation
                                    ANM Conso, 62 rue Tiquetonne, 75002 PARIS
                                    Site internet : http://www.anm-conso.com/anacofi-iobsp

 

 

est une marque de la société

 

 

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